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理財顧問


同類和相關職位:[理財顧問][理財經理][理財經理]

簡介

個人理財興起于美國上世紀90年代初,成熟于90年代末,經過10余年的發展,獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查,有78%的被調查者對理財服務有需求;50%以上的人愿意為理財服務支付費用。未來10年里,我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長,將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹,按照1個理財顧問服務100人估算,國內理財顧問的缺口至少10萬人。

分析

最近一個月,太倉人才網陽光版發布帶有“理財顧問” 關鍵詞的職位共1個馬上搜索職位:理財顧問),平均薪酬為4500元,從近一年內的數據來看,薪酬水平回落后當前有所反彈。

崗位共計需求約10人,一個月以來的應聘人數為4人, 競崗比率(應聘/招聘)為 0.4:1(有0.4個求職者來競爭應聘一個職位), 該崗位人才稀缺,比較難招到滿意的人員,企業人事可以適當降低要求,提高待遇,拓展招聘途徑;求職者發現此類職位,有意向的可以及時應聘!

職位相關詳細信息

一、工作描述
90年代初,理財對普通市民來說還是個陌生的字眼,而隨著我國個人財富的不斷增長,人們理財的需求越來越強烈,專業的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣,他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。
一名理財顧問的工作主要包括:
與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,并撰寫報告。

二、知識要求
財務或金融相關專業,具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求:英語熟練
經驗要求:有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養:需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問,不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
優秀的理財顧問身后,應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
良好的職業素質
具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

三、素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。

四、風險回報
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓,并取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
理財規劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優點。不過,這個職業是一個非常理性的職業,所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦,才能夠在這個行業中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分:包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以后的收益分成。專業國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

五、職業趨勢
發展路徑:《理財規劃師國家職業標準》由中華人民共和國人力資源和社會保障部制定,將理財規劃師(chfp)分為三個等級,分別是助理理財規劃師、理財規劃師和高級理財規劃師。市場上有關理財師的認證項目有近十種,包括注冊理財規劃師(CFP)認證、財務顧問師(RFC)認證、注冊特許分析師(RCA)、公認財務顧問師(ChFC)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、特許財富管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外,最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師(CFP),簡稱“注冊理財規劃師”。在國外,只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
轉型機會:理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手,同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發展。

六、理財顧問
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色,是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什么的呢?理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點:
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出資金缺口。
4.制訂合理的資金分配方案,并根據個人不同的成長階段、風險偏好,為客戶推薦投資方向。
通俗來講,理財顧問的工作是為客戶進行理財服務,運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

[理財顧問] 平均薪酬歷史(月薪)
7701.75元
2017上半年
6148.94元
2017下半年
5204.92元
2018上半年
7238.64元
2018下半年
4500元
最近半年
4500元
最近1個月
注:2014年之前的數據由于部分沒有完整保留,可能存在較大的誤差,僅供參考!
[理財顧問] 薪酬水平-招聘數量(最近1個月)
4千到5千 
 10人
[理財顧問] 薪酬水平-應聘數量(最近1個月)
4千到5千 
 4人
[理財顧問] 地區-平均月薪(最近1個月)
太倉城廂 
 4500元
[理財顧問] 地區-需求(最近1個月)
太倉城廂 
 10人
[理財顧問] 性質-平均月薪(最近1個月)
企業單位 
 4500元
[理財顧問] 性質-需求(最近1個月)
企業單位 
 10人
[理財顧問] 學歷-平均月薪(最近1個月)
中專職高 
 4500元
[理財顧問] 學歷-需求(最近1個月)
中專職高 
 10人
[理財顧問] 職位-平均月薪(最近1個月 前10)
理財顧問 
 4500元
[理財顧問] 職位-需求(最近1個月 前10)
理財顧問 
 10人
[理財顧問] 用人單位-需求(最近1個月 前10)
東吳人壽保險股份有... 
 10人
[理財顧問]相關職位(最近1個月)
.理財顧問 (均4500元)1項

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